Als (zukünftiger) CEO ist eine Ihrer wichtigsten Aufgaben die Verwaltung des Cashflows in Ihrem Unternehmen. Denn wenn Sie nicht dafür sorgen können, dass die Lichter brennen und die Türen offen bleiben, spielt es keine Rolle, wie gut Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung ist. Es gibt zwar keine Einheitslösung für die Verwaltung des Cashflows, aber es gibt einige bewährte Verfahren, die alle CEOs im Auge behalten sollten. Weiter unten in diesem Beitrag finden Sie neun von ihnen.
Definition: Was ist Cashflow?
Cashflow ist die Art und Weise, wie Geld in ein Unternehmen oder einen Haushalt fließt. Er kann auch als Netto-Cashflow bezeichnet werden und bezieht sich auf den Saldo der Mittelzuflüsse und -abflüsse in einem bestimmten Zeitraum. Der Zweck des Cashflow-Managements besteht darin, zu verstehen, wann Geld im Unternehmen eingeht (Einnahmen) und wann es ausgegeben wird (Ausgaben). Der Cashflow ist die Differenz zwischen dem Geld, das Sie einnehmen, und dem Geld, das Sie ausgeben. Es ist ein wichtiger Indikator für die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens und kann Ihnen helfen, zukünftige Investitionen zu planen.
Die Bedeutung des Cashflows für Unternehmen
Ohne Geld läuft in einem Unternehmen nichts. Dennoch haben viele Unternehmen, vor allem wenn sie noch jung sind, Probleme mit ihrem Cashflow. Viele Gründer denken, dass es nur darauf ankommt, genügend Umsatz zu machen. Der Umsatz allein ist jedoch nicht entscheidend für die Liquidität eines Unternehmens. Vielmehr kommt es darauf an, wie dieser Umsatz zustande gekommen ist und wann das Unternehmen über diesen verfügen kann – also den Cashflow im Auge behalten.
Wie kann der Cashflow verbessert werden?
Es gibt mehrere Möglichkeiten, den Cashflow zu verbessern. Zunächst einmal sollten Sie sich über die finanzielle Situation Ihres Unternehmens im Klaren sein und genau wissen, woher das Geld kommt und wohin es geht. Dann können Sie verschiedene Maßnahmen ergreifen, um den Cashflow positiv zu beeinflussen:
– Kosten reduzieren
– Umsatzsteigerung
– Verbindlichkeiten abbauen
– Forderungen schneller eintreiben
Verbessern Sie Ihren Cashflow noch heute mit diesen 9 einfachen Schritten
1. Verstehen Sie Ihre Zahlen
Der erste Schritt zur Verwaltung des Cashflows besteht darin, zu wissen, wie es um die Finanzen Ihres Unternehmens bestellt ist. Das bedeutet, dass Sie sich ein klares Bild von Ihrem Einkommen, Ihren Ausgaben, Ihren Schulden und Ihrem Vermögen machen müssen. Das mag wie gesunder Menschenverstand klingen, aber Sie wären überrascht, wie viele CEOs die finanzielle Situation ihres Unternehmens nicht im Griff haben. Wenn Sie nicht wissen, wie es um die Finanzen Ihres Unternehmens bestellt ist, ist es unmöglich, fundierte Entscheidungen über das Cashflow-Management zu treffen.
2. Verstehen Sie Ihren Geschäftszyklus
Der erste Schritt zu einem effektiven Cashflow-Management besteht darin, Ihren Geschäftszyklus zu verstehen. Das bedeutet, dass Sie wissen müssen, wann in Ihrem Unternehmen am ehesten Mittelzuflüsse und -abflüsse zu erwarten sind. In vielen Unternehmen gibt es eine natürliche Ebbe und Flut bei den Kassenbeständen, wobei Zuflüsse typischerweise in Zeiten mit hohen Umsätzen und Abflüsse in Zeiten mit hohen Ausgaben zu verzeichnen sind. Wenn Sie Ihren Konjunkturzyklus kennen, können Sie besser vorhersehen, wann Sie über zusätzliche Barmittel verfügen müssen.
3. Entwickeln Sie eine Cashflow-Prognose
Sobald Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation kennen, können Sie mit der Planung für die Zukunft beginnen, indem Sie eine Cashflow-Prognose erstellen. Eine Cashflow-Prognose ist einfach eine Projektion, wie viel Geld in einem bestimmten Zeitraum in Ihr Unternehmen fließt und wie viel es wieder abfließt. Diese Projektion kann in zweierlei Hinsicht hilfreich sein: Erstens kann sie Ihnen helfen, potenzielle Cashflow-Probleme zu erkennen, bevor sie auftreten, und zweitens kann sie Ihnen einen Fahrplan für Entscheidungen über Ausgaben und Sparen geben.
4. Halten Sie eine Bargeldreserve
Eine der besten Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen über genügend Bargeld verfügt, ist die Bildung einer Bargeldreserve. Eine Barreserve ist ein Geldbetrag, der speziell für die Deckung unerwarteter Ausgaben oder die Nutzung sich bietender Gelegenheiten zurückgelegt wird. Eine Bargeldreserve gibt Ihnen die Gewissheit, dass Sie die Mittel zur Verfügung haben, wenn Sie sie brauchen.
5. Einrichtung eines Kreditrahmens
Eine weitere Möglichkeit, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen Zugang zu den benötigten Barmitteln hat, ist die Einrichtung einer Kreditlinie bei einem Finanzinstitut. Eine Kreditlinie ist im Wesentlichen ein Darlehen, das je nach Bedarf bis zur Höhe des Kreditrahmens genutzt werden kann. Dies kann für Unternehmen mit unregelmäßigem Cashflow von unschätzbarem Wert sein, da es eine Finanzierungsquelle darstellt, die bei Bedarf genutzt und zurückgezahlt werden kann, wenn Mittel zur Verfügung stehen.
6. Sorgfältige Verwaltung der Kreditorenbuchhaltung
Neben der sorgfältigen Verwaltung der Forderungen ist es auch wichtig, die Verbindlichkeiten zu verwalten, um die Zinskosten zu minimieren und nach Möglichkeit Skonti zu nutzen. Dazu gehört es, Rechnungen erst bei Fälligkeit zu bezahlen, Rabatte für vorzeitige Zahlungen zu nutzen und günstige Zahlungsbedingungen mit Lieferanten auszuhandeln. Durch eine effiziente Verwaltung der Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen können Sie dazu beitragen, dass Ihr Unternehmen weniger Barmittel benötigt, um effektiv zu arbeiten.
7. Behalten Sie Ihre Debitoren im Auge
Einer der größten Fehler, den CEOs beim Cashflow-Management machen, ist, dass sie ihren Forderungen nicht genügend Aufmerksamkeit schenken. Forderungen aus Lieferungen und Leistungen sind das Geld, das Ihre Kunden Ihnen für gelieferte, aber noch nicht bezahlte Waren oder Dienstleistungen schulden. Wenn Sie Ihre Außenstände nicht genau überwachen, kann es leicht passieren, dass Zahlungen durch die Maschen fallen – und wenn das passiert, kann das den Cashflow Ihres Unternehmens ernsthaft belasten. Um dieses Problem zu vermeiden, sollten Sie sicherstellen, dass Sie über Systeme und Verfahren verfügen, mit denen Sie Rechnungen nachverfolgen und verspäteten Zahlungen umgehend nachgehen können.
Wenn Ihr Unternehmen seinen Kunden Kredite gewährt, ist es wichtig, die Außenstände sorgfältig zu verwalten, um eine rechtzeitige Zahlung sicherzustellen. Dazu gehören die Festlegung klarer Zahlungsfristen, der rechtzeitige Versand von Rechnungen und die Nachverfolgung von Kunden, die ihre Rechnungen verspätet bezahlen. Indem Sie Ihre Außenstände im Auge behalten, können Sie dafür sorgen, dass Ihr Unternehmen zum richtigen Zeitpunkt über die nötigen Barmittel verfügt.
8. Verwalten Sie Ihr Inventar sorgfältig
Ein weiterer häufiger Fehler, den CEOs machen, ist, dass sie ihre Bestände außer Kontrolle geraten lassen. Ein zu großer Lagerbestand bindet wertvolle Ressourcen – Ressourcen, die zur Erzielung von Einnahmen oder zur Finanzierung anderer Aspekte Ihres Unternehmens verwendet werden könnten. Andererseits riskieren Sie Lieferengpässe, wenn Sie nicht genügend Waren vorrätig haben, was Ihre Kunden frustrieren und Ihren Ruf schädigen kann. Um das richtige Gleichgewicht zu finden, sollten Sie Ihre Lagerbestände genau überwachen und bei Bedarf Anpassungen vornehmen.
9. Regelmäßige Überprüfung der Ausgaben
Eine Möglichkeit, den Cashflow in Ihrem Unternehmen zu verbessern, besteht darin, die Ausgaben regelmäßig zu überprüfen und alle Ausgaben zu streichen, die unnötig sind oder reduziert werden können, ohne den Betrieb Ihres Unternehmens zu beeinträchtigen. Dazu kann es gehören, diskretionäre Ausgaben wie Werbung oder Unterhaltung zu kürzen, Mietverträge neu zu verhandeln oder, wenn möglich, Personal zu reduzieren.
Schlussfolgerung:
Cashflow-Management ist für jeden Geschäftsführer, der sein Unternehmen über Wasser halten will, von entscheidender Bedeutung – aber es ist nicht immer einfach. Wenn Sie die eben erwähnten bewährten Verfahren befolgen, hat Ihr Unternehmen die besten Chancen, alle finanziellen Stürme zu überstehen, die auf es zukommen.
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